В каких случаях нужны документы на денежные переводы от 5000 гривен?
28 апреля 2020 вступил в силу Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Статьей 14 документа устанавливаются новые требования по сопровождению перевода средств информацией о плательщике и получателе, а также относительно порядка проведения надлежащей проверки при осуществлении переводов денежных средств без открытия счета.
Перевод средств, инициируемый в наличной форме без открытия счета в пределах Украины на сумму, равную или превышающую 5000 гривен или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, должен сопровождаться информацией о плательщике и получателе в соответствии с Законом с проведением ее верификации.
То есть если сумма превышает 5000 гривен, нельзя будет без документов (паспорта, например) отправлять денежные переводы без открытия счета; пополнять счета других людей; пополнять счета в платежных терминалах; платить за полученные товары или услуги, если переводите средства на счет (например, доставка наложенным платежом).
Таким образом, с 28 апреля 2020 года всем гражданам, в том числе во время пополнения карточных счетов именно наличными или приобретение товаров (в интернет-магазинах) на сумму более 5000 гривен, необходимо предоставлять документы, удостоверяющие личность (ранее эта сумма составляла 15 тысяч гривен).
При этом не будет никаких ограничений при переводе безналичных средств, в том числе из-за рубежа на валютные счета. Поскольку в таком случаях владелец карточки плательщика и владелец карточки получателя уже идентифицированы банком, никаких дополнительных действий не требуется.
Обращаем ваше внимание, что ч.18 статьи 14 Закона устанавливаются случаи, на которые не распространяются требования настоящей статьи, в том числе при осуществлении оплаты коммунальных услуг, выплаты налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы); выплаты кредита до 30 000 гривен.; оплаты товаров и услуг с помощью карты или иного платежного устройства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы); всех наличных переводов в пределах Украины до 5000 гривен; снятия средств со своего счета.
Национальный банк Украины отмечает, что оплата коммунальных услуг является операцией с низким уровнем риска. Подобные операции требуют минимального внимания и упрощенных мер идентификации, верификации и изучения клиентов.
Дмитрий Майстро – юрист
Читайте также:
- В Запорожье историческое здание избавили от незаконной рекламы (ФОТО)
- В Запорожье выставили на торги здание института
