У Дніпрі правоохоронці знешкодили високотехнологічну та зухвалу злочинну схему, до якої були залучені професійні юристи та банківські працівники. За даними Кіберполіції, станом на 23 грудня 2025 року, сума підтверджених збитків клієнтів банків перевищила 50 мільйонів гривень.
Ось деталі того, як працювала ця багаторівнева афера:
🕸️ Механізм злочинної схеми
Зловмисники не просто виманювали паролі, а використовували юридичні лазівки та фальсифікацію державних інструментів:
Інсайдер у банку: Керівник одного з відділень банку відстежував рахунки з великими сумами та передавав дані спільникам.
Юридичне прикриття: Два приватних виконавці підробляли рішення судів та виконавчі написи нотаріусів про нібито наявні борги у власників рахунків.
«Законне» списання: На підставі фальшивих документів відкривалися виконавчі провадження, і гроші офіційно списувалися з рахунків жертв як «погашення заборгованості».
Відмивання: Кошти перераховувалися на картки підставних осіб («дропів») та переводилися у готівку.
Читайте також: Як не потрапити на гачок шахраїв: Уроки після втрати блогеркою Манекен 6 млн грн з Monobank
⚖️ Наслідки та обшуки
Правоохоронці провели 15 одночасних обшуків, під час яких вилучили:
Понад 1,1 млн грн у різній валюті готівкою.
4 елітні автомобілі та 20 мобільних телефонів.
Комп’ютерну техніку та велику кількість підроблених документів з державними реквізитами.
Підозра: Семи учасникам угруповання оголошено підозру. Їм загрожує до 12 років тюрми з повною конфіскацією майна.
📊 Ключові цифри справи
| Параметр | Значення |
| Загальна сума збитків | > ₴50 000 000 |
| Кількість фігурантів | 7 осіб (в т.ч. банкір та виконавці) |
| Доведені епізоди | 11 випадків |
| Кількість обшуків | 15 |
| Максимальний термін | 12 років позбавлення волі |
🛡️ Як захистити свій рахунок?
Цей випадок показує, що небезпека може виходити навіть від офіційних осіб. Поліція рекомендує:
Моніторинг реєстрів: Регулярно перевіряйте себе в Реєстрі боржників та застосунку Дія на предмет відкритих виконавчих проваджень.
Push-сповіщення: Увімкніть у банківському застосунку інформування про будь-які операції, включаючи арешти чи примусові списання.
Захист даних: Не зберігайте великі суми на карткових рахунках, до яких легко отримати доступ (краще використовувати депозити або «сейфи»).
