Шахрайські кол-центри перетворилися в Україні на масштабний кримінальний бізнес, орієнтований як на українців, так і на громадян інших держав. Міжнародні дослідники оцінюють кількість залучених працівників приблизно у 60 тисяч, тоді як правоохоронці звітують про сотні закритих «офісів».
Доходи можуть обчислюватися сотнями мільйонів
Дослідження Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC), яке проаналізувала BBC News Україна, описує великий сектор телефонного та інвестиційного шахрайства. За оцінками організації, прибутки таких структур по країні можуть сягати до мільярда доларів щомісяця.
Оператори працюють із жертвами у десятках країн. Одні схеми будуються навколо нібито банківської безпеки, інші — навколо інвестицій, криптовалют або підроблених фінансових платформ.
Телефонний сценарій створює відчуття небезпеки
Типова схема може починатися з дзвінка людини, яка представляється співробітником банку. Жертві повідомляють про нібито підозрілу операцію, витік інформації чи спробу викрадення грошей.
Далі шахрай намагається не переривати контакт і змушує співрозмовника швидко виконувати інструкції. Людині можуть запропонувати перевести кошти на «безпечний» або «сегрегований» рахунок. Насправді гроші потрапляють під контроль злочинців.
Навіть обізнані користувачі іноді стають жертвами, оскільки оператори використовують психологічний тиск, персональні дані та добре відпрацьовані сценарії.
Чому одним із центрів став Дніпро
Автори дослідження простежують розвиток індустрії від інвестиційних схем, які близько 15 років тому поширювалися в Ізраїлі, а пізніше у Грузії. Приблизно з 2014 року частина технологій та менеджерів перемістилася в Україну.
Особливе місце посів Дніпро. У місті існувала сильна школа легальних банківських кол-центрів із системами управління операторами, телефонними скриптами та технологіями дистанційної роботи з клієнтами. Дослідники вважають, що частину цих методів згодом адаптували для нелегального бізнесу.
Правоохоронці закривають сотні «офісів»
GI-TOC оцінювала кількість шахрайських кол-центрів у середині 2023 року приблизно у 1000–2000. Після активізації правоохоронних органів їхня кількість, за оцінками дослідників, скоротилася приблизно на третину.
Колишній генеральний прокурор Руслан Кравченко повідомляв, що за 12 місяців правоохоронці провели понад тисячу обшуків, припинили діяльність близько 340 центрів та понад п’яти тисяч операторських місць. Підозри отримали понад 180 осіб.
Проте кількість судових вироків залишається значно меншою. За інформацією Опендатаботу, від початку повномасштабного вторгнення було зафіксовано щонайменше 18 вироків у справах, пов’язаних із такими кол-центрами. Реальні строки ув’язнення отримали лише двоє засуджених, решта — умовні покарання або штрафи.
Парламент посилює відповідальність
У вересні Верховна Рада розглянула нові механізми протидії електронному шахрайству. Один із президентських законопроєктів передбачає кримінальну відповідальність за передачу та використання дроп-рахунків, через які шахраї можуть переводити й виводити викрадені гроші.
Крім того, до Кримінального кодексу внесено окреме поняття електронно-комунікаційного шахрайства з визначенням відповідальності за відповідні дії.
Схеми давно вийшли за межі України
Міжнародний характер проблеми демонструє історія Milton Group. Її структури діяли в кількох країнах, а потенційним жертвам пропонували інвестиції через фальшиві платформи. Після першого внеску людям показували вигадане зростання капіталу та переконували вкладати нові кошти.
Оцінити загальну кількість постраждалих складно. Далеко не всі жертви повідомляють про злочин, а ліквідовані кол-центри можуть швидко відновлювати роботу в іншому приміщенні під новою назвою.
Раніше повідомлялося, що правоохоронці проводили слідчі дії у головному офісі Сенс Банку.
